当サイトはアフィリエイト広告を利用しています。
FXを始めた頃の私は、
「どこでエントリーすれば勝てるのか」
「次は上がるのか、下がるのか」
ばかりを考えていました。
利益を得る方法は探していましたが、負けたときにいくら失うのかは、ほとんど決めていませんでした。
その結果、損失が出ると取り返したくなり、取引数量を増やす。
さらに損失が増え、冷静にチャートを見られなくなる。
この繰り返しになりました。
今は、利益目標より先に「1回の取引で失ってよい金額」を決めるようにしています。
まだ安定して利益を得られているわけではありません。
それでも、以前のような制御できない損失を減らし、取引を検証するために必要な考え方だと感じています。
※この記事は筆者の失敗経験を整理したもので、投資助言ではありません。FXには元本を失うリスクがあります。生活費・返済資金・借入金では取引しないでください。
利益目標だけでは取引を管理できなかった
「今日は1万円稼ぎたい」
このように利益だけを目標にすると、相場が思ったように動かなかったときに問題が起こります。
利益目標を達成するために、
・本来なら見送る場面でエントリーする
・損失を取り戻すため取引数量を増やす
・損切りを遅らせる
・一度終了した後も取引を続ける
といった行動を取りやすくなるからです。
相場が自分の利益目標に合わせて動くわけではありません。
しかし、私は「今日はいくら稼ぎたい」という希望を、相場に求めていました。
利益は自分だけでは決められません。
一方、エントリー前に損切りを設定し、取引数量を調整すれば、1回の損失額はある程度自分で管理できます。
ここが、利益目標と損失上限の大きな違いです。
損失を取り返そうとして約10万円を失った経験
私は感情的な取引によって、短期間で約10万円を失ったことがあります。
最初から10万円を失うつもりだったわけではありません。
一度の損失を取り返そうとして、次の取引をする。
その取引でも負けると、さらに取引を重ねる。
判断基準がチャートではなく、
「失ったお金を今日中に戻したい」
という気持ちに変わっていました。
損失が増えるほど冷静さを失い、普段なら入らない場所でもエントリーします。
損切りした直後に反対方向へ入り、それも失敗すると、また方向を変えることもありました。
この状態では、手法を検証しているとはいえません。
私は相場を見ていたのではなく、自分の損失額を見ながら取引していました。
1回の損失額を先に決める理由
現在は、エントリーする前に次の内容を確認するようにしています。
・どこで判断が間違いだったと認めるか
・損切りまでの値幅はいくつか
・その値幅で損失額はいくらになるか
・口座資金に対して大きすぎないか
・連続して負けても検証を続けられるか
損切り位置だけ決めても、取引数量が大きければ損失額も大きくなります。
反対に、損切りまでの値幅が広くても、取引数量を小さくすれば損失額を抑えられます。
つまり、損失額は、
損切りまでの値幅と取引数量
を組み合わせて考える必要があります。
私は、小さな資金で検証する場合、1回の損失を300円程度に抑えるルールを試しています。
これは、すべての人に300円が適切という意味ではありません。
自分の口座資金と生活状況に合わせて、失っても取引判断や生活に影響しない金額を決めることが重要です。
損失率だけでなく金額でも確認する
資金管理では「1回の損失を口座資金の何％にするか」という考え方があります。
割合は、異なる口座資金を比較するときに便利です。
しかし、私は割合だけでなく、実際の金額も確認する必要があると感じています。
例えば、同じ3％でも、
・1万円の3％なら300円
・10万円の3％なら3,000円
・100万円の3％なら3万円
です。
数値上は同じ3％でも、3万円を失ったときの心理的な影響は300円とは異なります。
損失後に取り返したくなる金額なら、その人にとって取引数量が大きすぎる可能性があります。
計算上耐えられる金額と、心理的に受け入れられる金額は同じとは限りません。
1日の損失上限も必要だった
1回の損失を小さくしても、何度も取引すれば損失は積み重なります。
例えば1回300円の損失でも、10回続ければ3,000円です。
そのため私は、1回の損失上限に加えて、1日の損失上限も決めるようにしています。
現在試している基準の一つは、1日の損失が1,000円に達したら取引を終了することです。
3回程度負けたところで、その日の実取引を止める考え方です。
相場環境が自分の手法に合っていない可能性もあります。
自分が疲れている、焦っている、方向を決めつけている可能性もあります。
そこで取引を続けるより、チャート画像と判断を記録し、後から振り返るほうが検証になります。
ただし、損失上限を決めることと、実際に止められることは別です。
私はルールを破った経験もあります。
そのため、意志だけに頼らず、アラーム、取引記録、取引ツールの制限機能などを利用して止める仕組みも必要だと考えています。
損切り位置は適当に決めない
損失額を先に決めるからといって、値動きを無視して損切り位置を固定すればよいわけではありません。
例えば、
「必ず15pipsで損切りする」
と決めても、相場の構造上必要な損切り位置が20pips先なら、通常の値動きで決済される可能性があります。
私はまず、チャート上で、
「この高値を超えたら売りの根拠が崩れる」
「この安値を割ったら買いの根拠が崩れる」
という位置を考えます。
そのうえで、損切りまでの値幅に合わせて取引数量を小さくします。
必要な損切り幅に対して、許容損失額を超えてしまうなら、その取引は見送ります。
取引機会を逃すことより、検証を続けられなくなるほど資金を失うことのほうが大きな問題だからです。
勝率だけを追うと損失を隠したくなる
以前の私は、勝率が高い手法を探していました。
勝率が高ければ稼げると思っていたからです。
しかし、9回小さく勝っても、1回の大きな損失ですべてを失うことがあります。
反対に、勝率が50％未満でも、利益が損失より大きければ、全体で利益が残る可能性があります。
確認すべきなのは勝率だけではありません。
・平均利益
・平均損失
・最大連敗数
・最大損失額
・ルールを守れた割合
・手数料やスプレッドを含めた結果
を記録する必要があります。
特に「損切りしなければ負けではない」という考え方は危険でした。
決済を先延ばしにしている間も、含み損は口座資金を拘束します。
小さな損失を認められないと、検証可能な結果を残せません。
10回では手法の良し悪しを判断できない
数回連続で勝つと、稼げる方法を見つけたように感じます。
反対に数回負けると、手法が使えないと思って変更したくなります。
私も、手法やインジケーターを何度も変えてきました。
しかし、条件を途中で変え続けると、何が良くて何が悪かったのか分かりません。
現在は、まず同じ条件で取引を記録し、
10回、100回、最終的には300回
と検証数を増やすことを目標にしています。
300回取引すれば必ず利益が出るという意味ではありません。
少ない結果だけで判断せず、自分のルールがどの相場で機能し、どの相場で負けるのかを確認するためです。
この検証を続けるには、途中で口座資金を失わないことが必要です。
だからこそ、利益より先に損失額を決めます。
借金をFXで返そうとすると損失を受け入れにくい
借金を返すためにFXで稼ごうと考えた時期があります。
しかし、返済を目的にすると、一回一回の取引に必要以上の期待がかかります。
「今月の返済分を稼がなければならない」
「この損失を取り返さなければ支払えない」
という状況では、小さな損失を受け入れることが難しくなります。
FXの利益は不確実です。
一方、借金の利息と返済日は決まっています。
不確実な利益で、確定している支払いをまかなおうとすると、無理な取引をする可能性が高くなります。
私自身、返済したいという気持ちが強いからこそ、FXに期待をかけすぎました。
現在は、返済資金とFXの検証資金を同じものとして考えないようにしています。
FXを始めるために新しく借りることも避けるべきです。
私が取引前に確認していること
現在は、エントリー前に次の項目を確認しています。
1．上位時間足の方向に逆らっていないか
2．エントリーの根拠を言葉で説明できるか
3．どの価格で根拠が崩れるか
4．損切りまでの値幅はいくつか
5．取引数量を含めた最大損失額はいくらか
6．その日の損失上限を超えないか
7．利益ではなく、ルールの検証を目的にできているか
これらを確認しても負けることはあります。
資金管理は、勝つための魔法ではありません。
一度の判断ミスで検証を終わらせないための仕組みです。
まとめ｜利益は選べなくても、損失の上限は準備できる
FXで利益が出るかどうかは、エントリーした時点では確定していません。
どれほど自信がある場面でも、反対方向へ動く可能性があります。
しかし、
・どこで損切りするか
・どの取引数量にするか
・1回いくらまで失うか
・1日いくら負けたら終了するか
は、取引前に決められます。
私は利益を先に考えたことで、損失を取り返す取引を繰り返しました。
現在は、利益を最大化することよりも、同じ条件で検証を続けられる状態を残すことを優先しています。
大きく稼ぐ方法を探す前に、小さく負ける方法を決める。
それが、損失を繰り返した私が現在取り組んでいる資金管理です。
※本記事は投資助言ではありません。FXには元本を失うリスクがあり、相場急変時には想定以上の損失が生じる場合があります。取引条件とリスクを確認し、自分で負担できる範囲を超える資金を使用しないでください。
コメント